Devlet savunma düzeni çerçevesinde işlemlerin şeffaflığının artırılması ihtiyacı son yıllarda tartışılmaktadır. Ve bu tartışmaların derecesi, SDO'nun uygulanmasında devasa fonların sıklıkla sola gitmesi nedeniyle hiçbir şekilde azalmaz. Sözde komisyon sistemi, bağlı ortakların ve çok sayıda aracının bulunduğu gri planlar, ülke ekonomisine milyarlarca dolarlık zarar veriyor. Ve savunma endüstrisindeki hasardan bahsediyorsak, o zaman Rusya'nın tüm güvenlik sistemi de saldırı altında, bu da bariz nedenlerle kabul edilemez.
Devlet savunma düzeni çerçevesinde işlemlerin sonuçlandırılmasında şeffaflığı artırmak için hükümet ve Merkez Bankası, bankacılık sektörü temsilcilerine göre yakında gerçekleşmeye başlayacak olan yeni bir girişim sundu. yenilik nedir?
Gerçek şu ki, devlet savunma emri sisteminin finansal operasyonlarına katılan Rus bankaları, bu yılın 25 Ağustos'undan itibaren, savunma sektörü işletmelerinin SDO formatında katıldığı tüm operasyonların bildirimlerini Federal Finansal İzleme Servisi'ne göndermek zorunda kalacaklar.. Aynı zamanda, bu tür bildirimleri göndermek için son tarih çok kısadır. SDO içindeki tüm yüklenici ve alt yüklenicilerin hesaplarındaki finansman hareketlerine ilişkin bilgileri içeren belgelerin bir iş günü içinde sunulmasından bahsediyoruz.
25 Ağustos 2015'ten itibaren, bankalar derhal - bir iş günü içinde - devlet savunma emri altındaki müteahhitlerin ve taşeronların hesaplarındaki fonların hareketi hakkında Rosfinmonitoring'e bilgi iletmelidir. Bu, özellikle Rusya Federasyonu Merkez Bankası tarafından bildirilmektedir. 2015-15-07 tarihli 3731-U endikasyonu aşağıdaki ismi taşır:
"29 Ağustos 2008 tarih ve 321-P sayılı Rusya Merkez Bankası Yönetmeliği Ek 8'de Değişiklikler Hakkında" "Yasallaştırmaya Karşı Mücadele Hakkında Federal Yasanın Öngördüğü şekilde Kredi Kuruluşlarının Yetkili Organlara Bilgi Verme Prosedürü Hakkında (Suç Yoluyla Elde Edilen Gelirlerin Aklanması ve Terörizmin Finansmanı "(Rusya Merkez Bankası Bülteninde resmi olarak yayımlandığı günden 10 gün sonra yürürlüğe girer).
Adından da anlaşılacağı gibi, talimatın geniş bir uygulama alanı vardır ve yalnızca devlet savunma düzeninin uygulanması da dahil olmak üzere yolsuzlukla mücadele etmekle kalmaz, aynı zamanda terör örgütlerinin cüzdanlarına giren finansal akışlara engel teşkil eder.
Görünen o ki, Rusya Federasyonu topraklarında faaliyet gösteren her türlü banka ve diğer finans ve kredi kuruluşlarının çok sayıda olması nedeniyle, Federal Finansal İzleme Servisi, tanım gereği, tüm bu işlemleri bankadaki tüm işlemleri izleyemeyecektir. bankacılık kuruluşlarının hesaplarındaki fonların hareketi. Ancak, devlet savunma düzenine katılanlar için önemli bir kuralın geçerli olduğu unutulmamalıdır. Katılımcıların, sermayesi 5 milyar ruble seviyesinin altında olan finans ve kredi kuruluşlarında devlet savunma düzenine hizmet etmek için hesap açma hakları yoktur. Böylece, devlet savunma emrinin belirli bir hacmini yerine getirme yükümlülüklerini üstlenmeye hazır bir şirket, örneğin VTB, Gazprombank, Sberbank veya Rusya Federasyonu'nun diğer büyük finans ve kredi kuruluşları ile bir hesap açabilir. Ve Rosfinmonitoring'in 25 Ağustos'tan devlet savunma düzeninin belirli bir bölümünün yabancı uygulayıcılarıyla yapılan anlaşmalara kadar kontrol etmesi gereken, bu bankalardaki hesaplardaki fonların hareketidir (fonların hareketi devlet savunma emrinin uygulanmasıyla ilgiliyse)..
Yani, zincir şuna benziyor: bir şirket bir devlet savunma emrinin uygulanmasına katılacaksa, o zaman büyük bir Rus bankasında bir hesap açmalı ve sırayla büyük bir Rus bankası tam olarak iletmelidir. Bu hesaptaki fonların kontrol eden devlet yapısına, özellikle de Federal Mali İzleme Servisi'ne hareketi hakkında bilgi. Rosfinmonitoring, hesaptan hesaba para transferi, bu fonlar için herhangi bir menkul kıymet satın alma, para çekme ve devlet savunma düzenine hizmet eden hesaplara para yatırma işlemlerini kontrol etme fırsatı elde eder. Ayrıca, mevcut mevzuat temelinde, Federal Mali İzleme Servisi, devlet savunma emirleri için 50 milyon ruble veya daha fazla miktarda finansal işlemleri doğrudan kontrol etme yeteneğine sahipse, yeniliklerin izin vereceği belirtilmelidir. Rosfinneredeyse her rubleyi "izlemek" için izleme. Hemen şu soru ortaya çıkıyor: kontrol eden organa neden böyle bir fırsat sadece şimdi veriliyor?
Ama dedikleri gibi, geç olması hiç olmamasından iyidir…
Rus hükümeti ve Merkez Bankası'nın üzerinde çalıştığı bu yenilikler, devlet savunma düzenine yönelik işlemlerin şeffaflığını artırmaya yönelik mi? Bu yeniliklerin harfi harfine rehberlik edersek, o zaman şüphesiz. Ancak burada belirtilmesi gereken tuzaklar da vardır. Bu, SDO durumunda bankacılık sisteminin şeffaflığı ve SDO projelerini uygulayan şirketlerle yapılan işlemlerin bildirimlerinin "aniden" gecikmesi veya düzenleyici makamlara hiç sunulmaması durumunda bankaların maruz kalabileceği cezadır. Ceza hakkında henüz bir şey bilinmiyor… Ayrıca, kontrol eden organların sorumluluğu da kat kat artıyor. Ne de olsa, gizlemek için ne büyük bir günah, ülkemizdeki (ve sadece bizimkinde değil) her düzenleyici kurumun genellikle izlenmesi gerekiyor, hayır, hayır ve Rosfinmonitoring'in denizaşırı şirketler aracılığıyla kara para aklama işlemleriyle yakından ilgilenmesi gerektiği gerçeği göz önüne alındığında devlet savunma düzeni, o zaman sorumluluk zaman zaman büyür.
Ayrıca, sözde liberal ekonomistler arasında, bankacılığın devlet kurumları tarafından herhangi bir şekilde kontrol edilmesinin, neredeyse bankalar üzerinde doğrudan bir baskı ve banka gizliliğine bir darbe olarak algılandığına dikkat edilmelidir. Bununla birlikte, devlet savunma düzeni, liberal iktisatçıların görüşlerine dayanacak en son şey olduğu devlet faaliyetinin bir parçasıdır. Ayrıca, bu durumda devlet, işlemin taraflarından biri olarak hareket eder ve bu nedenle, fonlarını nasıl kullanacağını kontrol etme hakkına sahiptir. Ve eğer birisi kamu maliyesinin "sola" (deniz veya başka bir yere) transferini "banka gizliliği" ile örtbas edecekse, bu medyada tartışma için değil, kolluk kuvvetleri tarafından soruşturma için malzemedir.
